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[瑞士商务考察]“欧洲互联网金融”商务考察案例回顾(下)


6月3-11日,泽沃携手中信产业基金、玖富集团、掌众金融、中国青年天使会、创业工场、北大荒集团、阿博茨等机构高管和投资人,走进苏黎世和日内瓦,探秘百年银行帝国瑞士在财富管理上的传承与创新,从银行密度最高的班霍夫大街到不同垂直细分的财富管理创业公司,精彩纷呈。


短短一周,我们对话了老牌跨国私人银行集团UBS,瑞士信贷和Julius Bar,也和瑞士互联网金融创业者协会和瑞士股票交易所集团(SIXGroup)联合举行数场声势浩大的Demo Day,智能投顾、房产众筹、保险比价、社交交易等领域公司纷纷登场。金融老司机瑞士,手把手教给我们拥抱互联网的正确姿势。



宝盛银行(Julius Baer)——全球前二十的独立私人银行


对话Julius Baer全球私人银行业务负责人Andreas Feller

瑞士宝盛集团成立于1890年,并于1980年在瑞士交易所上市,成为20家最大及流通量最高的机构之一。总客户资产为2600亿瑞士法郎,旗下管理的资产则为1660亿瑞士法郎。在超过20个国家和地区拥有超过40个网点。该集团业务主要位于瑞士和亚洲的两个主市场,集团总部位于苏黎世。

True Wealth——第一个瑞士在线财富管理企业



对话True Wealth的CEO和联合创始人Felix Niederer

True Wealth成立于2013年,并在2014年推出了智能投顾业务,主打资产额在5万-200万瑞郎的客户,整个解决方案完全是在线的,没有任何线下的交易,既可以在网上建账户,又可以在网上做组合管理,这保证了信息的透明安全。True Wealth用的是ETF来做执行,用五十个ETF就可以覆盖所有的流动性资产类别,包括房产、债券、股票等等ETF。目前平台还支持数字识别。


与同类公司相比较有两个优势,一个是使用的方便程度,一个是客户的定制化程度。竞争对手的产品可能使用起来比较方便,但是定制化程度低。而True Wealth在这两个指标上的表现都比较出色,目前是世界上唯一一家两个长处兼具的公司,也获得过相关奖项。这样我们的平均组合规模比较大,是5万美金,客户就比较信任我们,银行也更愿意和我们合作。


True Wealth有两种业务模式。一种是B2C的,直接面对客户,另一种是B2B的,与银行合作。银行可以选择不同的合作方式,他们可以构建自己的投顾应用,或者购买,或者和第三方的智能投顾进行合作。

SIX Group——瑞士股票交易所运营商

对话SIX Group F10孵化器负责人Markus Graf和集团创新负责人Matthias Müller

瑞士证券交易所(SIX Swiss Exchange)是瑞士一家主要证券交易所,公司总部位于苏黎世。该交易所也交易其他证券,如瑞士政府债券和衍生工具,如股票期权。其主要股市指数包括:蓝筹指数,SMI或瑞士市场指数。该指数包括20个最显著和最具流动性的大型和中型的SPI 基于自由流通市值股票证券。目前客户遍布了24个国家。

Wealthinitiative——高端财富管理平台



对话Wealthinitiative创始人Douglas Azar 

Wealthinitiative成立于2015年,致力于为高端客户和顶尖的财富管理机构以及家族办公室等提供一系列投资建议,目前投资领域集中在四个方面:房地产、艺术、奢侈品投资(汽车、飞机等)、商业交易(投资并购)等。Wealthinitiative主要目标客户是收藏家和地产投资人,依托于其全球资源,能实现美国、欧洲和中东的资源整合。


SwissFinance Startups——瑞士金融创业者协会Demo Day


机构1 | Crowd Trading-第一个真正全参与式的社交交易网络

Crowd Trading致力于通过社交和用户智慧来提升交易的效率。主要有三大服务,一是社交网络,让人们能交换市场和交易的意见;二是群体决策,形成内部的决策机构,由用户来投票决定自己提出的交易方案;三是自动化执行交易,被通过的方案会在用户账户上自动执行。平台最大的一点不同就是都是用户通过投票自己决定的。目前已通过瑞士金融管理机构FINMA的审批,和几个经纪机构都有合作,通过佣金方式向经过平台的交易收费,本轮计划融150万美元。

 

机构2 | InvestGlass-针对投资顾问的B2B销售管理系统

InvestGlass成立于2014年,是一体化针对财富投资顾问的顾客管理系统,针对的用户包括私人银行家、基金销售、独立的财务顾问。在商业模式上,主要通过每个用户每个月的注册费和每个定制用户Saas的服务费。InvestGlass将自己定位为即买即用的解决方案,到2016年已经获得了60个用户。本轮计划按1000万瑞郎融200万美元,融资将有70%用来扩展欧洲和亚洲市场。创始人有Union Bancaire Privée和中国银行销售总监的经历。

 

机构3 | BinaryEdge-数据安全卫士

BinaryEdge创建于2015年,提供一整套的数据安全解决方案,包括实时防火墙的守护(扫描、安全和整个网络)、按照用户需求的定制化数据流、评估数据库根据用户自己发出要求的历史、评估整个上网窗口去看所有的IP地址。整个系统可以选择不同的模块,通过机器学习等方式能抓取和筛选获得的数据,在对整个系统的扫描上比竞争者每个月都多。本轮希望按100万美元的估值融50万美元。创始人之前在瑞士电信、PTCoreSec、Centralway等担任系统和安全工程师。


机构4 | OCEANO One AG-独立的财务中介和资产配置平台

OCEANO One为用户提供一系列的投资策略,包括现金收益、非关联交易和基础设施项目。目前他们推出了一款产品,高端访问平台(OCEANO Premium Access Platform),能保证稳定的年回报和最大化对违约风险的保护,业务范围包括保险公司接受的多样化的应收账款。创始人Marc毕业于IE商学院,曾先后工作于UBS、Prime Capital AG、SYZ Asset Management,有二十多年投资管理经验。

 

机构5 | Crowdhouse-房地产众筹平台

Crowdhouse创建于2015年,通过众筹模式来对房产进行管理。用户通过注册,参与房产的众筹,回报将以每年租金的形式返还给用户,用户能直接参与房产的收益过程,投资的管理周期在5-10年,所有的地产也将会被外部审计师审计,投资金额有三个区间,2万5瑞郎,5万瑞郎和10万瑞郎。创始人Ardian之前在资产管理和房地产领域有超过十年的经验,曾工作于UBS,并创立了房地产公司G&P Real Estate Partners AG。

 

机构6 | Fundbase-资产管理平台

Fundbase创立于2013年,商业模式是通过平台发现可投资的基金和支持用户在线投资。公司推出了Fundbase Alpha的产品,能对接到11500只另类基金。目前平台管理着1亿3000万美元的投资人资产, 17亿美元的基金资产,促成了4613单投资。刚获得了欧洲互联网金融大奖(European FintechAwards 2016)。创始人Pascal毕业于南昆士兰大学,在Zürcher Kantonalbank和Credit Suisse有过十几年资产管理的经验。

 

机构7 | Anivo 360 AG-在线保险比价平台

Anivo 360是瑞士第一个在线保险经纪人,提供瑞士在车险、健康险、房险、责任险和法律险等险种的比价。在健康险方面,不仅能获得比价,还能获得其他补充产品的比较。所有的比价都是免费的。用户也能获得保险的投资建议。

 

机构8 | Descartes Finance AG-在线智能投顾平台

Descartes Finance AG是瑞士领先的智能投顾平台,汇聚了最新的行业信息、技术和投资专家。平台会推荐投资专家和策略,也可以进行修改,平台有超过一万种投资工具可以选择。目前已同瑞士几大主流银行达成了合作,包括UBS和Vontobel等。创始人Adriano获得了伦敦政经硕士和苏黎世大学博士学位,以及美国罗切斯特大学MBA,在资产管理领域有二十几年的工作经验,曾先后工作于瑞士信贷和瑞银集团,并创建资产管理公司Reuss Private AG。


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创建时间:2018年6月19日 17:05

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